SFirm Zahlungsverkehr beinhaltet alle Funktionalitäten zur Abwicklung des Inlands-, Auslands- und EU-Zahlungsverkehrs sowie das Meldewesen (Z1/Z4/Z8/Z10). Das Programm erkennt bei der Eingabe der Zahlungsaufträge in die universelle Erfassungsmaske automatisch, ob es sich um eine Inlands- oder Auslandszahlung handelt. Die Anwendung ermöglicht auch eine Auswertung der Umsätze und der einmal erfassten Informationen. Auftraggeberdaten, Empfängerdaten, Textschlüssel, Skonto etc. werden gespeichert und können jederzeit per Knopfdruck zur Übernahme in die Zahlungen herangezogen werden.

Die Software ist übersichtlich aufgebaut und ermöglicht die Teilnahme am beleglosen Datenträgeraustauschverfahren. Die Zahlungsaufträge werden als Dateien im DTAUS- oder DTAZV-Format ausgegeben und per Datenfernübertragung an die Institute übertragen. Für den Transfer der DTA-Dateien sind die multibankfähigen Module SFirmEBICS, SFirmFTAM oder SFirmHBCI erhältlich.

Das Modul SFirmZahlungsverkehr ist konfigurierbar als reiner Inlandszahlungsverkehr, Inlandszahlungsverkehr mit EU-Zahlungsverkehr und Meldewesen oder als Inlandszahlungsverkehr mit EU-Zahlungsverkehr, Auslandszahlungsverkehr und Meldewesen.

Leistungsübersicht

• Überweisungen und Lastschriften (auch wiederkehrend)
• Terminaufträge
• Daueraufträge*
• Kontoüberträge/Umbuchungen*
• Eurozahlungsverkehr (EU-Standardüberweisungen)
• weltweiter Zahlungsverkehr nach S.W.I.F.T.-Normen (weltweite Auslandsüberweisungen)
• Universelle Zahlungserfassung
• Textschlüssel (04, 05, 51, 53, 54 und 56)
• Freigabe von Zahlungen (4-Augen-Prinzip)
• Meldewesen Z1/Z4/Z8/Z10
• Validitätsprüfung der Daten je nach Bestimmungsland
• Bank-Adressen
• Länder- / Währungsstammdaten
• ASCII-Schnittstelle zu Fremdsystemen
• Umsatzstatistiken
• Listengenerator
• Zeitversetzte DFÜ möglich (falls DFÜ-Modul vorhanden)
• Benutzerabhängige Oberfläche
• Kontoauszüge verwalten
• Elektronischer Kontoauszug*
• Kontorundruf (falls DFÜ-Modul vorhanden)
• Valutensalden
• Online-Update über das Internet (falls Internet-Zugang vorhanden)
• Konfigurierbarer persönlicher Finanzstatus (mit grafischer Anzeige)

* = nur mit dem Modul SFirm HBCI

Sie benötigen Hilfe, haben eine Fehlermeldung, die für Sie nichts aussagt oder sonstige Probleme mit Ihrem SFirm? Dann ist die Krämer IT Solutions GmbH für Sie der richtige Ansprechpartner.

Unsere SFirm Hotline ist für Sie während der üblichen Büroarbeitszeiten von 8:00 bis 17:00 Uhr geschaltet. Gerne liefert  Ihnen unser Onlinebanking-Spezialist Unterstützung in allen Fragen und Problemen, die während der täglichen Arbeit mit SFirm auftreten. Dies erstreckt sich generell über Ihre SFirm Installation mit allen Modulen wie beispielsweise EBICS, HBCI, Enterprise und Webclient, Cashmanagement oder den Listengenerator, in denen wir direkt vom Hersteller StarFinanz zertifiziert sind. Aber auch in den brandaktuellen Themen, wie das kurz vor Erscheinungstermin stehende SFirm 3.0 mit all seinen Finessen sind wir bereits zertifiziert.

Sie wurden bereits von Ihrem Kreditinstitut über die grenzüberschreitenden Änderungen im innereuropäischen Zahlungsverkehr informiert?

Mit dem Modul TradeFinance werden Importakkreditive gemäß S.W.I.F.T.-Norm und Exportakkreditive eröffnet, verwaltet und geändert.

TradeFinance dokumentiert jede einzelne Akkreditivänderung, Ausnutzung und jeden Zahlungseingang. Die erstellten Importakkreditiveröffnungen, -änderungen und freien Nachrichten können per Datenfernübertragung über EBICS, FTAM oder per Datenträgeraustausch an das Institut weitergeleitet werden. Sollte eine Datenträgerverarbeitung bei einem Institut nicht möglich sein, können alle erstellten Akkreditivnachrichten optional auch gedruckt werden. Das Programm erzeugt in diesem Fall unterschriftsfertige Formulare. Ausnutzungen der Exportakkreditive können auf Papier ausgegeben werden.

Leistungsübersicht

• Eröffnung, Änderung und Verwaltung von Import- und Exportakkreditiven
• Musterakkreditive für standardisierte Vorlagen
• Versand der disponierten Importakkreditive als DTALC-Datei per EBICS oder FTAM
• Meldewesen Z1/Z4/Z8/Z10
• Validitäts- und Plausibilitätsprüfung der Daten
• Integriertes Modul Risikomanagement
• Integrierte Terminverwaltung
• Freigabe von Exportakkreditivausnutzungen / Importakkreditvnachrichten (4-Augen-Prinzip)
• Bank-Adressen
• Länder Währungsstammdaten
• Umsatzstatistiken
• Listengenerator
• Zeitversetzte DFÜ möglich*
• Benutzerabhängige Oberfläche/konfigurierbarer Finanzstatus
• Kontoauszüge verwalten
• Kontorundruf*
• Valutensalden
• Online Update über das Internet

* = falls DFÜ-Modul vorhanden

FTAM ist die ideale Kommunikationsplattform für Geschäfts- und Firmenkunden mit einer großen Anzahl an Umsätzen und/oder einer großen Menge an Zahlungsverkehr. Es arbeitet mit dem branchenübergreifenden und international eingesetzten Protokoll „File Transfer and Access Management“ (FTAM) gemäß ISO-Norm. Die elektronische Unterschrift bildet die traditionelle Unterschrift per Hand mit den Mitteln der Datenverarbeitung ab. Der Auftraggeber signiert mit einem individuellen Schlüssel die Dateien, die beim Kreditinstitut mit einem von ihm vorher übertragenen Schlüssel geprüft werden.

FTAM ist voll in die Produktlinie SFirm integriert und enthält die Datenkomprimierungssoftware „FLAM“. Mit dem Verfahren „Frankenstein-Limes-Access-Method“ (FLAM) können Sie die zur FTAM-Übertragung bestimmten Daten komprimieren und daher bei größeren Datenbeständen eine wesentlich beschleunigte Übertragung erreichen. Daher ist FLAM vor allem bei z.B. Stadtwerken, Energieversorgern, Gemeindeverwaltungen usw. zur Erreichung einer höheren Übertragungsgeschwindigkeit empfehlenswert. Weiterhin wird der Sessiontyp „DTE“ für Eilüberweisungen unterstützt, der optional von Ihrem Kreditinstitut angeboten wird. Vor allem im Zusammenhang mit den Anforderungen an ein modernes Cash-Management ist diese Funktionalität für mittlere und größere Unternehmen sinnvoll. Eine Autorisierung der Zahlungsauftragsdateien über die elektronische Unterschrift kann auch über die Komponente SFSign32 erfolgen. SFSign32 ist Bestandteil des Moduls FTAM und bietet die Möglichkeit, die Autorisierung ohne die komplette Anwendung SFirm über das firmeninterne Intranet oder über das weltweite Internet über jedes MAPI-kompatible System/Email-Programm durchzuführen.

Die meisten Kreditinstitute setzen bereits den FTAM-Nachfolger EBICS (siehe EBICS) ein, der das FTAM-Verfahren bereits abgelöst hat oder in Kürze ablösen wird.

Leistungsübersicht

• Zahlungen per FTAM mit elektronischer Unterschrift (EU) versenden
• Definition der Bankparameter
• Definition der FTAM-Benutzer
• Erzeugung des Schlüsselpaars für die elektronische Unterschrift (EU)
• Initialisierung des Benutzers mit DFÜ-Kennwort
• Versand von Zahlungen mit A- und B-Unterschriften (4-Augen-Prinzip)
• Integration der FLAM-Komprimierung (optional)
• Integration der FTAM-Verschlüsselung (optional)
• Unterstützung des Sessiontypen „DTE“ für Eilüberweisungen
• Ausführen von freien FTAM Aufträgen (z.B. DTI, ESZ..)
• Optional: EU-Versand per E-Mail und Einlesen der EU-Mails über die Komponente SFSign32

Das Modul Trustee hilft z.B. Hausverwaltern, Wohnungsbaugenossenschaften, Praxisgemeinschaften, Arbeitsgemeinschaften oder Konkursverwaltern, den bisher häufig durch beleghafte Einzelüberweisungen geprägten Zahlungsverkehr zukünftig kostengünstig und elektronisch abzuwickeln. Das empfangende Rechenzentrum muss in diesem Zusammenhang auch Bankendateien vom Kunden annehmen und Ausführungstermine beachten. Für Notare sind derzeit noch nicht die rechtlichen Voraussetzungen für die Abwicklung elektronischer Zahlungen auf Anderkonten gegeben. Wir informieren Sie unverzüglich, sobald auch hier elektronischer Zahlungsverkehr möglich ist. Die Übertragung können Sie mit den Modulen EBICS oder FTAM vornehmen, selbstverständlich ist auch die Ausgabe auf Diskette möglich.

Verrechnungskonten

Das Institut richtet für den Kunden ein Verrechnungskonto ein. Bei Verwaltern von Fremdvermögen sind für diese Konten die entsprechenden Vereinbarungen zur Führung von Treuhandkonten abzuschließen. Dieses Konto wird in SFirm als Auftraggeberkonto hinterlegt und als Verrechnungskonto gekennzeichnet. Nur für solche Konten können dann besondere Ordner für Verrechnungszahlungen angelegt werden. Dabei erhält jedes Konto einen institutsindividuellen Freischaltcode. Die Multibankfähigkeit ist auch gewährleistet, wenn Sie von einer anderen kontoführenden Sparkasse/Landesbank Trustee erworben haben.

Erfassung Verrechnungszahlung

Die Erfassung der Verrechnungszahlungen erfolgt wie für „normale“ Inlandszahlungen. Wird ein Ordner geöffnet, wird das verwendete Verrechnungskonto im Titel angezeigt. Da die erfassten Aufträge über das Verrechnungskonto abgewickelt werden, werden statt Auftraggeber und Kontoverbindung aus der Auftrageberdatenbank in diesen Aufträgen Kontoinhaber und Kontoverbindung aus der neu geschaffenen Datenbank „Projekte/Objekte“ ausgewählt. Dabei können nur Konten zur gleichen BLZ wie das Verrechnungskonto verwendet werden. Unterschieden wird dabei zwischen „Rechnungen zur Weiterleitung“ (für Überweisungen) und „Einzügen zur Weiterleitung“ (für Einzüge).

Ausgabe der Verrechnungszahlungen

Erfasste Verrechnungszahlungen können nur über den Standard-Ausgabedialog, nicht über die erweiterte Disposition ausgegeben werden. Wird im Ausgeben-Dialog „Verrechnungszahlungen“ ausgewählt, können diese nur ordnerweise ausgegeben werden. Die erzeugte DTAUS besteht immer aus 2 logischen Bank-DTAUS Dateien (GB und LB) für das Verrechnungskonto. Dabei kann auch eine Zusammenfassung von Aufträgen erfolgen. Diese wird mittels eines Datentransfers an das Institut gesandt. Es werden für diese Aufträge keine Plandaten verwaltet und es wird eine eigene Umsatzstatistik gepflegt. Die Ausführungstermine werden durch die je Konto und Zahlungsart vorgegebenen Parameter nach Kalender (Bankarbeitstage) gesteuert, da Treuhandkonten vermögenslos geführt werden müssen. Damit werden automatisch die Valuten des kontoführenden Institutes gesteuert, die sie mit Ihrer Sparkasse/Landesbank vereinbart haben.

Vorteile

Beleghafte Einzelzahlungen werden zu beleglosen Sammelzahlungen und viele Dateien mit Einzeldatensätzen werden zu Sammeldateien. In allen Fällen entsteht bei jeder Übertragung eine physische Datei mit jeweils zwei logischen Dateien. Es ist nur noch eine elektronische Unterschrift erforderlich. Für Sie als Verwalter sinkt der Arbeitsaufwand erheblich.

Voraussetzung

Das empfangende Rechenzentrum muss Bankendateien vom Kunden annehmen und es sollte Ausführungstermine beachten können.

Leistungsübersicht

• Bündelung des Zahlungsverkehrs über ein Verrechnungskonto
• Anlage des Auftraggeberkontos und Kennzeichnung als Verrechnungskonto
• Anlage von Ordnern für Verrechnungszahlungen
• Erfassung von Verrechnungszahlungen (Rechnungen zur Weiterleitung/Einzüge zur Weiterleitung)
• Auswahl der Kontoverbindung/Kontoinhaber aus der Projekte-/Objekte-Datenbank
• Ausgabe von Verrechnungszahlungen (falls DFÜ-Modul vorhanden)

GlobalCash deckt die Grundanforderungen eines international tätigen Unternehmens im Bereich internationales Cash-Management ab. Es wurde von der NORD/LB in Zusammenarbeit mit der Star Finanz unter der Zielvorgabe entwickelt, einem Treasurer zentral Informationen über alle weltweit unterhaltenen Konten zu liefern und die Möglichkeit zu bieten, möglichst einfach auf diese zuzugreifen. GlobalCash nutzt die Nachrichtentypen MT101 (ferninitiierte Überweisung) und MT940 (Kundenkontoauszug). Es ist kein automatisiertes System mit umfangreichen Analysemöglichkeiten, sondern ein System, um Firmenkunden zu unterstützen, die eine kostengünstige Lösung zur Deckung ihrer Grundbedürfnisse im Bereich internationales Cash-Management suchen.

Lösungen im internationalen Zahlungsverkehr

Im Zuge der Globalisierung haben Firmenkunden immer häufiger Geschäftsbeziehungen und Tochtergesellschaften im Ausland. Es werden daher zunehmend Kontoverbindungen bei ausländischen Kreditinstituten unterhalten. Über diese Konten benötigt eine Firma zum einen Kontoinformationen und zum anderen möchte sie auch Zahlungen von diesen Konten abwickeln. Um dies zentral und mit einem multibankfähigen System erledigen zu können, wurde das Modul GlobalCash entwickelt.

Kunden mit regelmäßigen Import- und Exportgeschäften streben daher eine Reduzierung der Kosten für einzelne Auslandsüberweisungen an und entscheiden sich immer häufiger dafür, so genannte Sammelkonten (collection accounts) in den Ländern einzurichten.

Diese Sammelkonten sind nur dann interessant, wenn sie auf einfache und effiziente Weise wie die Konten der Hausbank eröffnet und verwaltet werden können. Mit GlobalCash können Zahlungsströme über Konten bei ausländischen Banken effizient gesteuert werden. Firmenkunden erhalten eine günstige Lösung zur Deckung der Grundbedürfnisse im internationalen Cash Management.

Beispiel für Arbeitsweise

Ein Unternehmen unterhält Geschäftsbeziehungen bei unterschiedlichen Banken in mehreren Ländern und zusätzlich zur inländischen Sparkasse/Landesbank. Eines in Amerika, ein zweites in Großbritannien und ein drittes in Frankreich.

Die Anforderungen der Firma sind die Bereitstellung der Kontoinformationen und die Verfügungsmöglichkeit über diese Konten. Hierfür sind internationale Standards erforderlich, wie das SWIFT-Netz. SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) ist eine Gesellschaft für sichere Kommunikation zwischen Banken, die so genannte MTs (Message Types) nutzt, um bankrelevante Informationen auszutauschen. GlobalCash nutzt die Nachrichttypen MT940 für Kontoauszüge und MT101 für ferninitiierte Überweisungen.

Ziel MT101

Die vom Kunden an seine Hausbank gesendeten Aufträge können von dieser an das entsprechende Zielinstitut mittels des SWIFT-Netzes weitergeleitet werden. Die Zielbank stößt dann die Überweisung an und konvertiert sie bei Bedarf in ein nationales Datenformat. Damit ergeben sich für jedes Land unterschiedliche Belegungsregeln, die der Kunde bei der Erstellung von MT101 Nachrichten zu berücksichtigen hat.

Ziel MT940

Zunächst benötigt der Treasurer den aktuellen Kontostand für das Cash Management, den er über den Rundruf erhält. Der Rundruf erfolgt über den Bankzugang der Sparkasse/Landesbank für alle Konten. Die Sparkasse/Landesbank hat im Vorfeld nach Erhalt der Informationen der ausländischen Konten diese zusammengefasst und als physischen Kontoauszug (mit mehreren logischen Inhalten) bereitgestellt. Mit den Informationen kann der Treasurer die Konten disponieren und Maßnahmen für den Saldenausgleich bzw. die Kontokonzentration durchführen.

Voraussetzung Konten

Bei der Kontoeröffnung in den jeweiligen Ländern hat der Kunde die Banken beauftragt, die Kontoinformationen im SWIFT-Format MT940 über das SWIFT-Netz an die Sparkasse/Landesbank zu übertragen. Die ausländischen Institute müssen hierzu in der Lage sein – dies sollte idealerweise vorzeitig geprüft werden. Zu beachten sind in diesem Zusammenhang auch die Übertragungszeiten, evtl. Zeitverschiebungen und Einreichungszeiten.

Voraussetzung Überweisung

Anstelle der Auslandsüberweisung wird in SFirm eine MT101 Nachricht erfasst. Da diese Nachricht in das nationale Datenformat des jeweiligen Landes konvertiert werden muss, sind bei der Belegung der Felder des MT101 diverse Regeln zu beachten.

Die Regeln werden von der jeweiligen Bank vorgegeben. Damit SFirm-Nutzer aber nicht bei jeder Erfassung einer MT101 auf diese Regeln achten müssen, wurde ein Administrationstool entwickelt, mit dem die Sparkasse/Landesbank die Erfassungsmaske für die MT101 so beeinflussen kann, dass die Nutzer automatisch die richtigen/zulässigen Daten erfassen.

Der Versand der MT101 Aufträge erfolgt wie bei einer Auslandszahlung über EBICS oder FTAM mit der Sicherung über die Elektronische Unterschrift (EU). Dieser Auftrag wird von der Sparkasse/Landesbank via SWIFT an das ausländische Bankinstitut weitergereicht. Das ausländische Institut führt die Überweisung dann im eigenen nationalen Clearingsystem aus. GlobalCash ermöglicht somit für Firmenkunden eine weltweite Kontensteuerung von einem Standort aus.

Entgegengesetzte Perspektive

Das System ist aber auch aus entgegengesetzter Perspektive zu betrachten. Bei der ersten Variante ist die Sparkasse/Landesbank das kontoführende Kreditinstitut und führt für einen Gebietsfremden das Konto. Sie wird also Kontoauszüge (MT940) versenden und Überweisungsaufträge (MT101) entgegennehmen.

Bei der zweiten Variante leitet das Institut die Aufträge des Kunden zu einer ausländischen Bank weiter. In diesem Fall erhält die Sparkasse/Landesbank vom Kunden MT101-Aufträge zur Weiterleitung. Hier schickt der ausländische Kunde über seine Hausbank einen elektronischen Auftrag an die Sparkasse/Landesbank, die diesen Auftrag in eine Datei im nationalen Standard umwandelt und ausführt.

Die Kontoinformationen der Konten bei der Sparkasse/Landesbank werden wiederum über GlobalCash an die ausländische Bank versandt, die sie dem Kunden zur Verfügung stellt. Auch die Konten, die ausländische Kunden in Deutschland bei einer Sparkasse/Landesbank besitzen, lassen sich mit GlobalCash effizient steuern.

Leistungsübersicht

• Zugriff auf die Kontoinformationen aller Konten weltweit, bei denen die kontoführende Bank in der Lage ist, diese über das SWIFT-Netz zu versenden (MT940)
• Komfortabler Abruf der Kontoinformationen im Rahmen des normalen SFirm-Kontorundrufs
• Einlesen von Kontoinformationen, die vom ZKA-Standard abweichen
• Überweisungen (MT101)
• zwischen Konten des auftraggebenden Kunden
• zugunsten eines Dritten, entweder im Inland oder Ausland
• Pooling (Saldoausgleich / Kontokonzentration)
• Automatische Optimierung des Zinsgewinns mit der Option zur manuellen Änderung der vorgeschlagenen Transferaufträge
• Manuelle Veränderungen der vorgeschlagenen Transaktionen möglich
• Plandaten
• Wiederkehrende Plandaten
• Berücksichtigung von erfassten Zahlungen als Plandaten in den Valutensalden
• Automatischer und/oder manueller Abgleich mit den Kontoauszügen
• Auflösung von Sammlern bei der Plandatenerzeugung kontoabhängig zu hinterlegen
• Erweiterte Darstellung der valutarischen Kontoinformationen
• Selektionsläufe können gespeichert werden
• Freie Selektion der zu berücksichtigenden Konten
• Freie Definition regionaler Feiertage
• Diverse Listen und Ausdrucke
• Unterstützung von Staffelkonditionen und verschiedenen Zinsverfahren und Methoden
• DTE-Eilüberweisung für das EBICS- oder FTAM-Verfahren
• Auszeichnung für MT101-Formatvorlagen der Banken für Cash Management (Inland und Ausland)
• Angabe der Valutaverwerfung pro Bank, für die MT101 Formatvorlagen hinterlegt wurden
• Cash Management Definition für Auslandskontoverbindung (Pooling per: Fax, MT101, MT101 Eilig(urgent), Zinsmethoden und Zinssatzhinterlegung)
• Hinterlegbarer Referenzzinssatz in der Länderdatenbank, der bei der Zinssatzeingabe alternativ verwendet werden kann
• Mögliche kontenbezogene Hinterlegung von Einreichungspreis und Postenpreis (für die Anzeige der Gesamtkosten der Transfers zusätzlich zum Zinsertrag. Diese können für DTE, FAX, DTA und MT101 getrennt angegeben werden.)
• Erzeugung von MT101 statt DTAUS bzw. DTAZV im Pooling

Cash2 besteht aus einer Depoolingfunktion für Kontosalden von Nebenkonten bzgl. definierter Hauptkonten, deren Ursprungssalden durch Um- bzw. Ausgleichsbuchungen „verändert“ wurden. Aus steuerrechtlichen Gründen (verdeckte Gewinnausschüttung) müssen die daraus resultierenden Zinsen (Soll/Haben) ermittelt und den Nebenkonten periodengerecht zugeordnet werden können. Darüber hinaus ist der Saldo der Nebenkonten zu errechnen, der sich ohne Umbuchungen ergeben hätte (fiktiver Saldo).

Anhand der Zinsstaffeln ausgewählter Nebenkonten werden die Salden und Zinserträge bzw. Aufwände aus den im Abrechnungszeitraum liegenden Depoolingumsätzen ermittelt und für jedes Nebenkonto ausgewiesen. Die Zinsberechnungsmethode ist die Deutsche Zinsmethode.

Sollten in den Kontoumsätzen Depoolingumsätze fehlen, z.B. weil die entsprechenden STA-Dateien nicht mehr zur Verfügung stehen, können Depoolingumsätze auch manuell erfasst werden. In einer Übersicht werden alle manuell erfassten Depoolingumsätze angezeigt.

Für alle Hauptkonten kann jeder Kontoumsatz als Depoolingumsatz markiert werden. Auch können markierte Umsätze als Depoolingumsätze deaktiviert werden. Damit ist es möglich, echte Liquiditätsumsätze und Innenumsätze voneinander zu trennen. Aus Transparenzgründen wird die Führung eines separaten Kontokorrentkontos für die Liquiditätssteuerung empfohlen.

Für das automatische Erzeugen der Depoolingumsätze werden die Kontoumsätze mit den Geschäftsvorfallcodes (GVC) 820, 833 und 834 als Depoolingumsatz markiert. Eine Erweiterung der Liste der GVCs ist über eine Administratorfunktion in den Optionen möglich.

Alle in SFirm hinterlegten Giro-/Kontokorrentkonten können Haupt- bzw. Nebenkonten für das Depooling sein.

Leistungsübersicht

• Zinsstaffelbasierte Ermittlung der Salden und Zinserträge aus den zeitraumsbezogenen Depoolingumsätzen
• Ausweisung der Salden/Zinserträge pro Nebenkonto (deutsche Zinsberechnungsmethode)
• Manuelle Erfassung fehlender Depoolingumsätze
• Anzeige der manuell erfassten Depoolingumsätze als Übersicht
• Markierung von Umsätzen als Depoolingsätze pro Hauptkonto
• Deaktivierung markierter Umsätze als Depoolingumsätze
• Erweiterung der Liste der Geschäftsvorfallcodes (GVC)
• Definition aller Giro-/Kontokorrentkonten als Haupt-/Nebenkonten